大搜查：銀行免捱告有殺錯冇放過

為防止涉及洗黑錢或不明金錢交易，銀行均會對可疑客戶停止服務，不過一些在業務上有大量現金進出的正常小商戶就因此受到牽連，近年就曾經有經營匯款代理或找換店的代表因戶口被取消而到銀行請願。銀行業工會透露，近年利用銀行系統從事犯罪活動的個案有明顯增加，銀行為免被利用及影響信譽，寧願與有可疑的客戶終止關係。

雷曼兄弟清盤事件後，利用銀行系統的犯罪明顯增加。（資料圖片）

「九一一同雷曼事件之後，發現犯罪集團利用銀行系統嘅情況嚴重咗，為咗避免被利用或者信譽受影響，銀行寧願無咗個客。」香港銀行業僱員協會主席李麗貞表示，一旦銀行被發現監察不足或縱容犯罪行為，會被政府罰款，甚至被控告，所以銀行會定期檢查戶口是否涉及不正常交易，了解客戶的情況後，才決定會否安排終止戶口。

有關客戶被銀行單方面取消戶口的情況其實屢見不鮮，二○一○年，約二十名經營匯款代理或找換店的代表到銀行分行請願，不滿銀行以服務條款為由終止戶口，當中有請願人士經營匯款代理逾十年，並已向警方聯合財富情報組登記，仍難逃被取消戶口。