內地銀行公然洗黑錢，致不法資金外流，外匯監管形同虛設。央視昨披露，中國銀行（中行）變地下錢莊助客戶洗錢，稱不管錢有多黑都能漂白。報道指包括北京、深圳、廣州等多間分行勾結移民中介，偽造資金來源文件，為客戶無限額換外幣匯至國外，當中不少匯款人疑為官員或他們的親屬，僅廣州一間支行今年已匯出六十億人民幣。專家認為銀行協助洗錢，形同監守自盜；中行昨在網站發聲明否認洗錢，隨後刪除；晚上又再重新發聲明。

中國銀行被央視踢爆公開協助客戶洗黑錢。圖為深圳中國銀行。（本報深圳傳真）

央視昨報道指，記者在北京一場投資移民會上，發現中行職員推介自稱是跨境人民幣結算業務的優匯通服務，可先將客戶的人民幣匯到國外，再由中行國外分支機構兌換成外幣，藉此繞過外管局監管。服務可處理巨款，明顯違反國家有關每人每年最多匯五萬美元（約三十九萬港元）規定。

北京一間中行支行經理稱，該行半個月已匯走三筆款項，每宗三千萬元。中行廣東省分行越秀支行下屬一支行經理亦稱，今年以來已匯款六十億，業績卻僅排第五名。中行深圳分行職員則表示，優匯通業務主要針對北美、澳洲和歐洲一些國家的投資移民，而北京等地支行也通過廣東分行辦理有關業務。廣東分行職員透露，全國各地來辦理優匯通業務的顧客很多。

報道稱由於匯兌通道暢通，愈來愈多人借移民名義向海外轉移資產，包括官員或其親屬。北京一家大型移民中介表示，客戶資金若屬非法所得，就須為他們偽造收入合同、公司佣金合約等。

「別管錢有多黑，多見不得光，銀行都有辦法給你洗白，並且安全弄到國外。」

另一方面客戶還可將資金存入銀行，通過存單抵押由銀行再把這筆錢貸給客戶，令資金來源變為合法。廣東省分行一名職員甚至明言：「別管錢有多黑，多見不得光，銀行都有辦法給你洗白，並且安全弄到國外。」

報道還引述專家指，銀行繞開匯兌監管，形同監守自盜，勢令大量非法資金外流。中行昨傍晚在官網發聲明，指優匯通已向有關監管部門匯報，在符合監管原則下先試行，於一一年試點推出人民幣跨境轉帳業務，僅限投資移民和海外置業，還指央視報道與事實有出入、理解有偏差。不過隨後刪除，至晚上再發內容相同聲明，並刪除中央電視台等字眼。

中行涉夥同移民中介洗錢

北京雙井支行理財經理：「說白了，最白的話就是給您洗一下錢。」

北京雙井支行理財經理：「是由咱們匯人民幣到廣東。」

廣東移民中介：「銀行可透過優匯通業務協助洗錢。」

廣東分行大堂經理：「全國各地來辦理優匯通業務的顧客很多。」。

中行洗錢步驟：偽造資金來源文件

1. 移民中介偽造收入合同

2. 再由商業機構偽造佣金合約

3. 將黑錢存入中行抵押，中行再放貸，黑錢變成合法貸款。

避兌換外幣及匯款監管

1. 通過中行廣東省分行將人民幣匯至倫敦或巴黎中行機構換成外幣

2. 由倫敦或巴黎中行將客戶所換外幣匯至其他國家或地區

收取費用

中行從客戶所匯款項中，收取千分之三至千分之四的費用。