積金准轉會銀行變輸家

強積金半自由行實施逾一個月，積金局表示，首月錄約1.8萬宗「轉會」申請。中銀保誠行政總裁陳禹昌接受本報訪問時，直言該行「輸多過贏」，為反擊，將明年一月推出持續的按資產回贈基金單位，料至一八年基金開支比率降至0.5%。

陳禹昌認為保險公司在這方面較積極，因為銷售過程較方便，保險公司可動員代理在街上接觸客戶；銀行則較「輸蝕」，既需客戶主動到銀行辦手續，監管亦較嚴謹，並要錄音等。

他又稱，銀行普遍採取觀望態度及打定輸數，「間間銀行都成為輸家，即使市場一哥也流失不少客戶，反而宏利信託、永明表現較突出。」不過，「面對銀行客戶，中銀保誠的表現依然過得去，可彌補部分流失至保險公司的客源，故整體流失量並非太多。」

中銀保誠推回贈留客

除早前加推基金外，中銀保誠沒有積極搶客，陳禹昌表示，目前只靠口碑擴大客戶群，該行現時基金收費介乎0.7至0.99%，暫未有減價壓力，但將於明年一月推出持續的按資產回贈基金單位作反擊，總資產達25萬元、100萬元或200萬元，分別可獲0.1%、0.15%及0.2%基金單位回贈。

轉會期需時六至八周，遭市場詬病，陳禹昌形容：「當中太多水分。」他解釋轉會期當中，有三十日是舊受託人評核客戶是否適合離開，難免有個別受託人採「拖」字訣，例如若取消核對簽名，轉會期可大為縮短至十八日。