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銀行經歷雷曼迷債事件後，頓成驚弓之鳥，例如早前銷售人民幣債券時，動輒以逾一小時作評估及解釋。有鑑於此，消息指銀行已着手設法改善對客戶造成的「滋擾」，其中包括爭取讓客戶可於網上銀行自行填妥個人風險評估問卷。
爭取網上填寫問卷
消息人士指出，銀行希望爭取監管機構許可，容許銀行着客戶自行於網上銀行填備個人風險評估問卷，免卻客戶要親身到分行聽職員逐字解說，日後客戶到銀行購買投資產品，便更有效率。然而由於目前金管局規定銀行要就有關評估錄音，故銀行就此舉是否符合監管標準仍存疑。
今年的人債陸續登場，銀行界人士亦「諗計」，期望監管機構考慮，早前已購買人債的投資者，若再到分行認購往後的人債，銀行是否可以只披露發行商差別的風險，其他客戶之前已曾聽過的息率、國家風險等解釋，是否可在客戶要求下獲得豁免。
銀行公會主席王冬勝上周表示，銀公已成立證券投資工作小組，並於七月十日舉行首次會議。銀行界人士指出，小組已向銀行收集包括何種證券投資產品銷售文件未獲批，以及何種已遞交的新產品未有音訊等資料，料短期內向證監反映並磋商。