渣打洗錢罰款還價低99%

涉嫌洗黑錢的渣打（02888）明天需派員出席聽證會，向美國紐約州金融服務部（DFS）解釋事件，力保紐約州銀行經營牌照，雙方在聽證會前已致力談判，冀得出和解方案，英國《金融時報》引述消息指，DFS欲索和解費最少5億美元（約39億港元），惟渣打建議之金額僅500萬美元（約3,900萬港元），渣打還價低99%，自然被DFS斷然拒絕。

有關和解談判眾說紛紜，外電引述消息指，渣打與DFS已商討好和解金額，有關數字未有在報道披露，惟稱會談仍有可能破裂，聽證會或遭押後，估計渣打需分別向DFS及聯邦繳付數百萬美元計和解費用。其實在DFS作出指控前，渣打已着手與其他監管機構和解，當時管理層預計，年底前難有罰款金額。

要DFS收回過激指控

DFS主管Benjamin Lawsky曾稱渣打為「流氓機構」，從事「明目張膽的欺騙行為」，在剛過去的周末，渣打曾在談判中表示已準備好向DFS繳付龐大罰款，惟該行不贊同DFS的嚴詞指控，表示在DFS緩和對其指控前，不會「屈服」賠償。

對於渣打行政總裁冼博德需否出席聽證會，該行消息表示仍未知情，亦未知道聽證會屬閉門還是公開，「我們希望與全部監管機構和解，惟在周三前得出協議的機會渺茫，時間已不由我們掌握」，管理層冀先在原則上達成和解，日後再協定罰款，而冼博德已作好準備出席聽證會。

聲譽受損影響評級

案件涉及巨額和解費，早於數年前，司法部及曼哈頓地區檢察院已着手調查渣打，當時雙方已同意瓜分和解費，惟最近DFS介入，傳聞惹來聯邦監管部門不滿。

另有分析指，DFS要求渣打外聘獨立監管機構以確保合規，反映其沒有意圖在短期內撤銷渣打紐約州牌照。惟穆迪報告指，即使DFS最終不釘渣打經營牌照，聲譽受損已足以打擊其信貸展望。

事實上，聯邦監管部門對渣打的調查已低調進行多年，直至紐約監管機構DFS突擊指控，洗黑錢事件才被公諸於世，為指控操筆的DFS主管Benjamin Lawsky更因此一炮而紅，案件亦提升至政治層面，引致英美兩地財長多番對話。