各地打擊洗黑錢的監管標準趨嚴，金管局副總裁阮國恒透露，正調查多於一家銀行在反洗黑錢系統上存在監控缺失，惟強調不等於銀行有參與洗黑錢活動，又要求銀行平衡反洗黑錢及風險管理，不接受銀行基於客戶種族而判斷其洗黑錢風險而拒絕開戶。

金管局阮國恒稱，正調查多於一間銀行在反洗黑錢系統上存在缺失。(資料圖片)

近年接獲可疑交易報告

金融機構反洗黑錢的相關條例於一二年實施，金管局在首年觀察實施情況，其後再審視其監控系統。阮國恒稱，去年底起展開銀行對反洗黑錢監控問題的調查，主要關乎認知客戶、文件保存或交易監控方面有缺失。

阮國恒：盡快完成調查

阮國恒拒絕透露正在調查的具體進度及涉及銀行，僅表示會盡快完成調查，同時亦會要求銀行整改其監控系統或排查之前處理的交易是否有問題。反洗黑錢相關條例賦予金管局要求銀行整改、譴責甚至罰款的權力，最多為每個帳戶罰款1,000萬元，惟金管局至今未嘗運用相關權力。

聯合財富情報組資料顯示，今年首四個月收到的可疑交易報告達11,914宗。

阮國恒指，近年銀行舉報可疑交易的數字增加，或因銀行收緊篩選可疑交易的準則，然而，金管局去年至今，收到7宗銀行拒絕為少數族裔開戶的投訴，強調不接受銀行拒絕開戶的原因，是基於客戶種族而判斷其洗黑錢，拒開戶時應有合理的懷疑支持。

金管局助理總裁（銀行操守）朱立翹表示，香港銀行過去四年共為少數族裔開立13萬個戶口，銀行有反歧視政策，對不同國籍及種族的處理方法相同，金管局四月底與非牟利機構及業界討論開戶問題，銀行公會、銀行學會及平機會亦會在今年七月舉行工作坊，確保前線銀行員工理解要求，亦要求銀行增加開戶文件的透明度。

銀行一直是向聯合財富情報組舉報可疑交易的主要來源，阮國恒坦言，要求金融機構為起點堵塞所有不法交易並不現實，監管機構只能確保銀行有足夠監控，發現可疑交易後仍要交予執法機構跟進。

關注銀行不知情二按

此外，金管局關注按揭可能涉及銀行不知情的二按，要求銀行在能力範圍內，對現有未償還按揭進行定期查冊，阮國恒稱，涉及銀行不知情的二按比例並不高，當局正與土地註冊處討論可行方案，目標是全面清查現有按揭。