渣打集團（02888）就紐約分行的反洗錢交易監察系統不足，與紐約州金融服務部（DFS）和解，除了支付3億美元（約23.4億港元）罰款，更限制香港個別小型企業的美元匯款結算服務，料影響數百間小企業。分析指，罰款將令渣打下半年盈利表現更差，惟對財務表現不會有實質影響。渣打股價昨日收報158.1元，微跌0.25%。

渣打就紐約分行的反洗錢交易監察系統不足，支付罰款和解。圖為行政總裁冼博德。（資料圖片）

渣打近年頻被美國罰款

渣打股價走勢

渣打與DFS的和解協議包括提升渣打紐約反洗錢交易監察系統、將DFS委任監察員任期延長多兩年，以及限制透過渣打紐約向香港個別小型企業客戶提供結算服務等。

該行表示，渣打香港是渣打紐約美元商業結算業務的主要來源，絕大部分在香港的客戶將不受影響，但有若干小型企業客戶會受影響，另外，集團會對部分在阿聯酋的中小型企業加強監察，同時正尋求撤出其在阿聯酋的中小企業務，旨在優化策略重點。

數百細企料受影響

據了解，渣打香港被限制向客戶提供的服務為美元匯款，但若客戶轉以其他貨幣，或先轉帳到其他銀行，再進行結算，便可以解決受影響的匯款限制。

金管局發言人指，已敦促渣打香港積極配合渣打紐約妥善處理受影響的客戶，盡量減低對其日常運作造成干擾。據當局了解，僅數百名小型企業客戶受影響。金管局又稱，一直密切監察渣打香港的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集管控措施，雖然發現一些有待改善之處，但並不構成重大監管關注。

預期之內 或損盈利

《紐約時報》指，渣打是次觸犯DFS進行的交易以百萬美元計，但和解罰款不會對渣打的財務表現有實質影響。銀行業分析師指，額外增加3億美元罰款將會使渣打下半年盈利惡化，惟對市場整體預期沒有太大影響。

瑞穗證券亞洲銀行研究部執行董事安彤善表示，渣打在中期業績會上早已預告事件，並且作出估算，所以是次「舊聞」對於市場幾乎沒有影響，由於客人資料屬機密，以及包含潛在犯罪行為，渣打香港暫未能提供資料，故難估計對財務的影響。

事實上，近年滙控（00005）及渣打就反洗錢不力已多次付出「和解費」，渣打在一二年就曾被美國監管部門罰款6.67億美元。彭博社引述滙控主席范智廉稱，該行過去四年的合規部人手增加三倍至6,000人，每年額外增加5至10億美元成本，但相信有關成本在未來或回落。