富達指,已發展市場經濟改善,加上低息環境利好股市,「打工仔」下半年部署強積金資產配置時,可留意環球股票基金。

富達國際陳宇昕預料,如環球經濟持續改善,下半年股票市場看高一線。

強積金上半年平均回報1.85%,惟美國股票、亞洲股票(日本除外)及亞洲股票(日本及香港除外)基金,均錄5%以上回報,大幅跑贏其他類別。

富達國際投資香港機構業務投資策略董事陳宇昕預期,已發展國家經濟見改善,加上市場估計美國最早一五年才加息,利好股市;若環球經濟持續改善,下半年股票市場可看高一線。由於本港強積金資產多為股債混合及股票,下半年表現或較上半年理想。

宜揸債券分散風險

強積金的股票資產佔比由○五年三月16%,大幅增加至今年三月的38%,過半股票資產投資於港股,惟上半年香港股票基金回報率為負0.65%。

陳宇昕表示,集中單一市場風險增加,上半年看,環球股票較港股表現佳,反映分散投資回報更好。她又說,債券波幅較股票低,有分散風險功能,鼓勵成員持有。

積金局建議以人生階段或目標日期基金作核心基金,收費上限0.75%,基金開支比率需低於1%。富達相關基金多年來回報理想,惟基金開支比率高於1.5%,陳宇昕指,近年多人選擇目標日期基金,同意以此為核心基金,目前正就核心基金收費及形式作內部檢討。