香港社會對反洗黑錢意識加強，金管局公布，今年首五個月銀行共向警方的聯合財富情報組提交1.29萬份可疑交易報告，平均每日舉報逾85宗，較一三年日均舉報增14%，金管局表示今年將增加對銀行的現場審查。分析認為，銀行舉報的相信多與懷疑洗黑錢有關，因反洗黑錢新例實施及近年外資銀行面對海外巨額罰款，均令銀行對洗黑錢活動加強警覺性。

銀行今年首五個月日均舉報疑似洗黑錢交易報告，較去年上升。(資料圖片)

金管局計劃加強洗黑錢交易。圖為副總裁阮國恒。(資料圖片)

可疑交易報告提交數量趨升

洗黑錢定罪情況

聯合財富情報組在一三年共收到3.29萬份可疑交易報告，絕大部分的可疑交易報告均由銀行提交，宗數達2.73萬宗，與其他地區的情況相符，而今年首五個月由銀行提交的可疑交易數告達1.29萬份，有關報告純粹基於可疑成分，並非基於指定具體金額以上的基準舉報，但相信多涉及洗黑錢。

金管局打擊清洗黑錢及金融罪行主管麥敬倫表示，舉報數目漸多，部分原因是有舉辦培訓活動提升對可疑交易的意識，及一二年《打擊洗錢條例》制訂客戶盡職審查規定。麥敬倫指今年對銀行的現場審查次數會達25至29次，較去年19次有所增加，整體舉報宗數亦會按年上升。

實際案件未必急升

中大社會學系導師李勁華稱，一二年新落實《打擊洗錢條例》，社會增加反洗錢舉報是正常現象，但指報案意識上升令報案率增加，但並非等於實際案件數目必然上升。

資深銀行家陳鳳翔表示，自一二年起滙控（00005）及渣打（02888）先後因洗黑錢問題，遭美國當局巨額罰款及險遭釘牌後，私人銀行在盡職審查的要求提高很多，而銀行為更符合法規部要求，都會先向監管當局上報，責任則會減少。

麥肯錫亞洲零售銀行及私人銀行主管林國灃稱，觸犯洗黑錢的罰款金額巨大，因此全球銀行對洗黑錢都甚為敏感，而私人銀行開戶的過程都漸趨繁複，亦會向客戶查清資金來源。

事實上，一二年時滙控因為反洗黑錢不力被罰19.21億美元，而渣打即使與紐約監管當局和解，罰款亦高達3.4億美元；近日傳美國司法部擬向法巴罰款超過160億美元，因該行涉嫌與伊朗等受美國制裁的國家做生意。

定罪人數連跌三年

警方聯合財富情報組統計數據顯示，去年有140人被裁定洗黑錢罪名成立，連跌三年，被限制財產總值為8.73億元，警方發言人指，部分個案來自可疑交易舉報。而今年首四個月，被裁定洗黑錢罪名成立的總人數為43人，被限制財產總值為2.72億元。

金管局於去年十月及今年六月，舉行為銀行合規主任及洗錢報告主任而設的講座，內容有打擊清洗逃稅罪行收益等，展望未來反洗黑錢工作。