總結受託人在強積金半自由行的成績，交銀信託行政總裁李紹基接受訪問時坦言，保險公司整體較銀行受託人佔優，惟該公司專攻理財客戶，亦不時推優惠作招徠，一年下來遂能「打成平手」。

交銀信託李紹基坦言，未來續以穩守客戶群為首任。

市佔率2% 力吸新客

交銀信託現有約10萬個強積金帳戶，市佔率約2%，李紹基未有透露目標市佔率，僅稱會繼續穩守客戶群。面對市場競爭激烈，交銀信託定位明確主攻理財客，近期更推轉會優惠，勢吸新客戶。客戶轉入強積金供款，可按金額規模，及是否信用卡或私人貸款客戶，享基金單位回贈優惠，該公司冀為客戶提供一籃子理財服務。

強積金網站顯示，交銀信託一二年度的基金開支比率（FER）為1.35至2.21%，惟未反映該公司於今年初下調三隻成分基金收費，包括下調「恒指成份基金」收費至0.85%。

受託人除了直接減收費，亦不時推出基金單位回贈，此優惠亦未能反映於FER。李紹基指，積金局向信託公司了解基金單位回贈資料，估計是研究如何將之反映於FER中，惟信託公司不定時推出不同推廣計劃，客戶獲得的回贈優惠有異，實難劃一安排。

根據積金局數字，有兩成人會將強積金供款閒置在預設基金。李紹基表示，初期交銀信託積金計劃的預設基金為保守基金，由於回報長期低於存款息率，故較早前已將預設基金改為平穩增長基金。五年期年率化回報為5.1%。

自強積金實施以來，業界一直相信市場會出現併購，惟至今仍未出現服務供應商之間併購。李紹基指出，強積金成立的首三至五年是資金投入期，即使現時監管要求和規管工作相應增加，經營成本同時提高，也尚算是步入收成期，加上服務供應商背後集團多是財雄勢大，退出市場的誘因甚低。