MPF鬥轉數：積金「半自由行」宏利先跑出

宏利的強積金計劃能吸引較多打工仔注意，除因品牌及銷售團隊等要素外，計劃內基金選擇眾多，以及包含知名基金，相信亦居功不少。箇中例子，包括有惠理參與投資的宏利MPF中華威力基金。

中華威力基金貴得有理

宏利MPF中華威力基金屬業內「巨無霸」，由二○○六年推出起，截至去年底的資產值已逾167億元。儘管今年四月有調查發現，這隻據悉為本港規模最大的強積金基金，跑輸數十隻收費較低的強積金基金，但若我們換個角度看，以晨星（亞洲）資料分析，此基金其實在組別內表現仍算不俗。

於中國及大中華股票組別中，宏利MPF中華威力基金分別在三年及五年，錄得2.5%及2.17%的年度化升幅，皆佔組別第一。短線方面，基金年初至今微升0.12%（截至四月二十九日），稍為跑輸組別內其他基金。

當然，相對一般股票強積金基金，該基金收費較貴，截至去年三月止的基金開支比率達2.32%，但幸而貴得來物有所值，相信不少打工仔不介意付多一點，以獲得較佳的潛在投資回報。

基金的投資經理及副投資經理，分別為宏利資產管理（香港）及惠理基金管理。後者以價值投資為賣點，旗下基金常跑贏指標。

雖然基金可投資的股票包括內地、香港及台灣市場，但按其十大持股，在港上市的中資股仍佔大多數。截至去年底，首三大持股依次為佔5%的中石油（00857）、佔4.7%的滙控（00005）、佔4.2%的深圳上市的萬科企業。其他主要持股還包括三大國有銀行、長和系、申洲國際（02313）及海通證券（06837）。

最後，大家需注意，在宏利環球精選強積金計劃共26隻成分基金中，宏利MPF中華威力基金是唯一一隻被列入「極進取」的範疇內，風險程度還高於其他地區股票基金及康健護理基金，故打工仔應有承受大幅投資風險的準備才好沾手。