積金12年勉強贏通脹

本港實施強積金快將滿十二年,每年的年度化回報率3%,因期間本港經歷通縮,所以過去十二年來強積金回報,依然險勝期間本港平均通脹率1.1%。不過,因大部分股票基金跑輸恒生指數,因此自本月實施強積金半自由行以來,僅半個月已有逾8,000宗申請「轉會」個案,即平均每日有533宗申請,超過市場預期。

摩根資產管理引用晨星(亞洲)截至本月二十六日數據顯示,強積金成立至今的年度化平均回報率3%,年內累積平均回報9.6%,十一月升0.6%。計及截至九月底人均近16萬元強積金財富計算,年內人均獲利約1.5萬元(未計其後新供款)。

摩根資產管理及退休金業務副總裁楊詠詩表示,上月積金表現最佳首三位是日本、大中華及香港股票基金,分別漲1.9%、1.6%、1.5%;表現最差則是美股及環球債券,同樣微跌0.1%。

亞太股基金回報稱冠

她又稱,強積金成立以來每年年度化回報率「最勁」均由亞洲地區包辦,當中亞太股票以9.9%稱冠,亞太股票(日本除外)以6.9%屈居第二位,第三位則為港股,年度化回報率5.8%。

積金局回覆本報查詢時表示,實施強積金半自由行首半個月,各受託人合共接獲逾8,000宗權益轉移申請,由於部分「打工仔」擁有多過一個供款戶口,因此實際轉會僱員數目或低於上述數字。本報一項網上民意調查顯示,有逾22%受訪者急不及待申請「轉會」。

轉會多揀回報佳基金

宏利公積金信託首席行政總監吳智珊透露,逾8,000宗權益轉移申請中,三分之二為轉至宏利公積金。

永明金融退休金及團體保險高級副總裁陸季嬋透露,實施強積金半自由行後首七個工作日,永明已累計接獲逾千宗轉會個案。康宏理財(01019)強積金業務拓展董事鍾建強透露,近期接獲轉會申請明顯較月初為多,而且申請人士多轉投基金表現較為出色的計劃。

本港強積金過去十二年來的回報,險勝本港平均通脹率。(資料圖片)