農業銀行（01288）上半年受惠於淨利息收益率（NIM）續高企及中間業務迅速增長，中期純利按年增長45.4%至666.67億元人民幣。現價為預測市盈率7.5倍，市帳率1.5倍，估值吸引，建議買入，目標4元，止蝕位3.2元。