在新準則下，主要針對的是新客戶和長者一族，網上買賣方式亦會出現改變，例如要求對衍生產品沒有認識的客戶，先參加由經紀行提供的介紹講座或投資課程，才可參與有關產品的買賣。

坦白說，證監會在保障投資者方面願意做多一點工夫，是市場發展的合理一步，有助改善目前衍品市場不問背景、任由散戶自由參與買賣的現況。資料顯示，香港的散戶投資者達一百萬，佔人口比率不低，市場參與率亦相當高，可惜並非所有投資者均對投資活動以及投資風險管理有充分認識，莫說對衍生產品這類較複雜的產品認識不深，即使投資普通的股份，散戶只知上市編號，不知公司名稱、業務性質、往績優劣者，其實大有人在。

本港要成為具國際水平的金融城市，發展衍生工具是不可或缺的重點，而擁有龐大的客戶群，金融市場才有條件深度化和廣度化。問題是投資者本身必須具備相當的水平，是理性的投資者，而不是盲從附和的羊群，金融市場在客戶層面的發展才算得上成熟，可惜本港的投資者教育向來做得不足夠，每年新加入投資市場的新客戶數以萬計，他們對金融市場的認識非常參差，令本港發展成為具國際水平的市場，始終受到一定的限制。

按照目前的建議，評估客戶是否具備參與衍品市場的資格，擔子是放在證券經紀身上，難免增加業界的工作壓力及經營成本，他們提出異議，是很自然的事，監管機構有必要細心聆聽，仔細分析，而且要在發展需要和保障投資者當中取得平衡，以免矯枉過正，變成擾民措施，或者變成金融笑話，因為僵化的評估機制，令資歷深厚的銀髮一族，反遭摒諸衍品市場門外。

證監會推行新的衍品銷售標準後，必須跟進評估，將制度不斷優化。也要慎防新機制令中小經紀的經營成本大增，削弱他們的市場競爭力，將他們趕進絕境。

說到底，證監會有其角色功能，中介機構也有其角色功能，不可互相卸責，將球拋給對方，若是抱着「各家自掃門前雪，不管他人瓦上霜」的態度推行衍品銷售新準則，最終只會發現，大家原來都是身處同一屋簷下，有着相同的門和瓦，互相卸責的結果，必會拖香港金融市場發展的後腿，市場也會充斥如同盲頭烏蠅的投資一族，不斷重演類似雷曼迷債的悲劇。