首先,投資者開設人民幣戶口及兌換人民幣,購入人債後一般會持有至到期日才套現。
人民幣業務發展雖迅速,但本港居民每日2萬元人民幣的兌換上限一直未有放寬,若投資者需認購人債,便需先行兌換希望認購人債的人民幣金額,而且銀行往往需要客戶開設人民幣存款戶口以作認購之用,故投資者宜先開戶以作好準備,至於認購時亦宜比較各銀行間會否收取存倉費。