03/09/2009

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內地小宏調強積金損手

內地八月份連番推出宏觀微調措施,令中港股市接連下挫,投資於兩地的零售基金及強積金同受牽連,例如市場上個別A股基金八月就勁跌近23%,而同期的強積金大中華股票類別亦急瀉近7%,更是去年金融海嘯以來最大的單月跌幅。但若按上月整體強積金表現計算,則平均微升0.16%,連續第六個月出現正回報。

中港市場零售基金上月全面慘跌,基金界透露,八月下旬香港、中國以至大中華地區零售基金的銷售額已出現淨贖回,顯示贖回較買入的為多。

按照基金評級機構晨星亞洲數據顯示,中國股票基金近月跌幅相當明顯,截至昨日的過去一個月總收益顯示,中國股票基金跌4.68至22.98%,首三隻跌幅最勁的全為A股基金,當中下跌最多的為交易所買賣基金—標智上證50(03024),過去一個月跌近23%。

另外,香港股票基金及大中華股票基金的跌幅相對輕微,前者過去一個月的總收益上升2.56%至下跌6.69%不等,後者則下跌1.05至9.98%不等。有大型基金公司指,近月流入中港股票基金的金額已滑落,若股市繼續下挫,相信贖回情況會較明顯。

積金上月回報僅0.16%

至於牽涉全港打工仔的強積金亦受到內地宏調影響回報,據理柏(香港)數據,八月份本港強積金平均回報微升0.16%,整體股票基金平均蝕約0.32%,其中大中華、中國和香港股票基金上月急跌6.65%、5.99%及5.08%。但業界人士指,近期市況屬正常調整,長線仍看好亞洲及中國股市,並對今年強積金回報感樂觀。

上月本港強積金增長明顯放緩,單月回報錄得0.16%升幅。整體股票基金自今年三月環球股市谷底反彈後,首次錄得負回報0.32%,其中大中華、中國和香港股票基金跌幅最大,相反歐洲股票基金表現則一枝獨秀,升約5.73%。

料難追回去年損失

以年初至今計算(綜合本報統計的五大強積金受託人數據),本港強積金累計錄得17.99%升幅,整體股票基金則升近27.64%。雖然上月亞洲、香港和大中華股票基金單月錄得跌幅,但年初至今表現仍跑贏其他股票類基金,分別錄得40.57%、37.60%和36.98%的正回報。

銀聯信託投資總監林一鳴表示,不少亞洲主要股市由今年三月至七月,已反彈逾50%,現階段「抖吓氣」亦屬正常,長線仍看好亞洲及中國股票基金。

林一鳴又料,今年強積金回報出現正數的機會很大,但卻較難追回去年26%的虧損。