本文重點
銀行保險極速發展，今年並首次有銀行在新做壽險業務市佔排行第一。雖然保險業整體新做業務萎縮，不過有銀行保險業界認為，銀行保險未來仍會保持上升軌道。保險業界則指出，銀行保險不能完全取代以代理人或經紀為本的保險服務。
銀行積極拓展保險生意，因有一站式服務的優勢、保險是投資的重要一環、金融海嘯衝擊銀行非利息收入。滙豐的新做人壽保險業務首季市場佔有額排行第一位，若包括恒生保險，滙豐集團旗下新做人壽保險業務首季市佔率達35.3%。
由本地中小銀行成立的香港人壽，市場推廣及培訓部主管曹綺微認為，銀行保險已愈做愈好，而且職員銷售保險的技巧及知識亦不斷提升。「銀行已把保險列為重點業務之一，預計大趨勢是保持上升軌道。」
難完全取代傳統經紀
豐隆保險董事總經理黃國添承認，保險商的人壽保險業務，已被銀行搶去一部分，不過銀行保險雖然發展迅速，但不能完全取代經紀的位置，因為經紀勝在人脈夠多，容易吸引同一個社交圈一起向他買保險，例如做家族、社團生意，而銀行保險則主要靠交叉銷售，滲透速度未必較經紀快。