江蘇南京浦口區警方近日破獲一宗非法融資吸收公眾存款案，疑犯開設一間沒金融資質許可的合作社，內部裝修抄足銀行，並以高出銀行幾倍的高額貼息率利誘民眾存款。假銀行營運近兩年，近二百人受騙上當，吸金近兩億元。最終不法分子放貸投資失利，無法退還客戶存款，令事件敗露。目前已有五名疑犯落網，另兩人在逃。

南京爆非法融資吸收公眾存款案，涉額近二億元。（互聯網圖片）

涉案的南京盟信農村經濟信息專業合作社前年一月設立，內部裝修如國有銀行般，大堂設LED顯示屏及五個櫃台，加上偽造文件及打着政府批准融資特許經營的旗號，讓人以為是正規金融機構的信用合作社。

微信招客 5人落網

事實上，盟信僅一個櫃台接受存款，其餘只是充撐場面；而其工商營業執照列明經營範圍僅為農業訊息諮詢，同時無中國人民銀行頒發的資質許可證，理論上不得從事金融業務。

據悉，盟信為打響知名度，除銀行基準利率外，去年起再給予客戶年貼息率十五至十八厘的高額回報，成功吸客存款。前年二月至去年十月間，存款總額近二億元。另盟信看準浙江經濟發達，透過中介人在杭州等地利用微信等大肆宣傳，由於當地銀行亦有額外支付貼息款措施，不少商人不虞有詐受騙，每人存款額約十多萬至二千萬元。

最初盟信守諾給予客戶貼息款，其後不了了之，客戶甚至無法取回存款，遂報案揭發事件。浦口警方早前在江蘇、浙江、湖南、福建及上海等地，拘捕法定人劉某及業務經理吳某、朱某及齊某四人，全部已被刑拘。另一名女高管則捲款潛逃澳門，上月三十一日返回南京投案自首，是公安部獵狐行動結束前江蘇最後一名自首疑犯。

劉某被捕後供稱，他收得存款後放貸、投資江蘇及浙江的房地產，再將獲利所得支付貼息款，從中賺取差價。目前警方正追捕通緝劉某聘請的兩名副手，並追查上億元資金去向。