洗錢指控激化 英美政治交火

就紐約州金融服務部對渣打銀行的洗錢指控，英國政客群起譴責，表示美國拿渣打「祭刀」，意圖是削弱對美構成競爭的倫敦金融城，想要把生意從倫敦金融城吸引到美國華爾街去。洗錢指控上升到政治交火，是英國多家龍頭大行，就銀行醜聞陷於捱打後，政治層面作出的反擊。事件進一步激化，可能揭開更多的內幕或玄機，讓人看到貌似強大的西方金融醜陋的一面。

渣打銀行在金融危機期間，是歐美銀行中受影響最小的銀行，因其較側重新興市場，資本和流動性管理偏於保守，被認為全球風險最低銀行。美國用監管之手揭穿了渣打的「不潔」，儘管渣打對違規交易達二千五百億美元表明強烈抗辯態度，但承認違規交易不到一千四百萬美元。換言之，違規交易是無可推卸的，只在於數量大小而已，渣打銀行捲入洗錢嫌疑，亦顯示西方金融界已差不多沒有「乾淨」的銀行。

耐人尋味的是，對渣打的違規交易作爆炸性指控，但違規交易的時間跨度長達十年，同時，渣打宣稱從二○一○年初，就與美國當局談過與伊朗的交易。外間可以理解此說法表明，美國當局其實早就掌握渣打違規交易的存在，不知為何一直沒有採取行動？在美國制裁伊朗後，容許採取U-Turns（掉頭交易）處理關乎伊朗的交易，是否被理解為當初網開一面，現在抽秤渣打似是先放縱然後秋後算帳？

此外，媒體宣稱，發出閃電指控的紐約州金融局，避開財政部及聯儲局出手，打亂了聯儲局與渣打的和解談判。這說法若真確，則顯示渣打東窗事發前，就已有以錢求和私了事件的安排進行中，聯儲局與渣打顯然想力保銀行形象，但被紐約州金融局壞了好事。近幾年連串的以錢求和，每宗皆以數億美元計，使美國當局蒙上藉監管權斂財的罵名，也顯示了監管當局的「內鬥」。

事件演變成監管權、金錢、政治的大雜燴，暴露金融世界不見光的一面。英國政客「上綱上線」到政治動機層面，不見得就是捕風捉影的陰謀論，因為美國本就熱衷搞這一套。以事件牽涉的制裁伊朗為例，美國一位前助理財政部長批評，華府視自己的話為國際法，任何與伊朗做生意或進口伊朗石油的國家，除非獲華府特許，否則都會受到美國制裁，這些國家將被逐出美國市場，其銀行系統也將無法使用從事國際支付業務的銀行。

美國能夠以國際法自居，是因為享有美元霸權延伸的特權，由於各國採用美元作為儲備貨幣、貿易結算貨幣，金融活動就受制於美元霸權。違規銀行肯花費巨額金錢，與美監管當局尋求和解，就是恐怕被逐出美國市場，無法使用國際支付業務。英資銀行連環被監管棒打頗有啟示，在美國自訂規矩的國際制裁中，除了英資銀行被美國瞄準嚴打以外，相信對中資銀行、港資銀行美國當局亦不會網開一面，甚至當下可能已有把柄握在美當局手上，只在於看甚麼時機出手。