一五年即將完結，根據晨星（亞洲）截至本月二十四日數據顯示，今年本港整體強積金平均下跌2.61%，勢結束連續三年錄得正回報走勢，並且是強積金成立以來，第五次錄得年度跌幅，期內「打工仔」較喜愛的亞洲、香港股票及中國股票組別全數見紅。

今年本港強積金下跌，結束連續三年錄正回報強勢。（資料圖片）

強積金年度表現

本港強積金分類平均表現

截至本月二十四日，十二月本港整體強積金平均跌0.58%，除中國及大中華股票組別微升0.22%，以及港元貨幣市場組別沒有變化外，其餘分類組別均下跌，當中日本股票及歐洲股票分別跌3.19%及2.04%。

全年計，儘管是本港強積金成立以來，第五次錄得年度跌幅，幸而跌幅屬歷年最少，按截至今年九月底強積金資產總值5,613億元計算，不計入之後新供款，今年整體強積金虧損約146.51億元，即平均每名「打工仔」帳面虧損5,312元。

港股弱累打工仔

至於分類全年表現，其他股票類別（包括南韓股票及康健護理股票等）與日本股票組別鶴立雞群，錄得8.17%及7.16%正回報；港元債券與歐洲股票組別成績被拋離，分別微升1.63%及0.76%，保證基金組別則微升0.34%。

相反，亞太區股票（不包括日本）、亞洲股票（不包括日本）、中國及大中華股票組別包辦倒數三位，下跌8.48%、7.70%、6.99%；香港股票組別表現同樣失色，下跌4.16%，拖累全年強積金表現。積金局截至上半年資料顯示，有63%資產分配於香港，當中股票佔41%，同時有9%資產分配於亞洲（不包括日本及香港），意味着受中港及亞洲區市場表現失色拖累的「打工仔」眾多。

穩陣派可轉揸債

展望明年，中原資產管理高級副總裁黃安盈表示，看好港股及美股基金，預期美股受惠大選，市況會不俗，港股可望受帶挈，惟環球經濟未見明顯復甦，建議「打工仔」作中線部署，年中趁市況好轉將部分股票基金轉換為債券基金。

她續指，至於低風險取態的「打工仔」，若已持有以債券基金為主的組合，不宜再作調動，因強積金基金所投資的債券一般穩定性高，不太受美國加息影響，毋須過分憂慮。

駿隆集團行政總裁蕭美鳳表示，加息下債價或有調整，人民幣趨跌同樣影響基金回報，建議風險胃納較低「打工仔」，投資組合中股票比例可增至約兩成以爭取回報，當中香港股票基金及環球股票基金較可取。至於風險胃納中至高的「打工仔」，她認為可分散投資不同股票市場，除港股、區域及環球股票市場外，指數基金同是可取選擇。

康宏理財強積金業務拓展董事鍾建強建議，高風險胃納「打工仔」投資組合中，股票佔比可增加至六成，其中環球股票基金有助分散市場波動風險；至於低風險胃納「打工仔」則可將七成投資在相對較穩健的軟性保證基金。