施羅德強積金國際投資組合投資地區分布

年內美股及日股盡領風騷，多隻相關強積金基金雄踞年內升幅榜前列，可惜不是所有強積金計劃皆提供日股及美股基金供成員選擇。儘管如此，相關成員仍可選擇計劃內最強基金，獲取不俗的回報。

施羅德強積金國際投資組合投資地區分布

部分環球股票強積金基金表現

雖然現時市場上有數百隻強積金基金，以及半自由行（僱員自選安排）已經實施，但「打工仔」的基金選擇仍局限於其所參與的強積金計劃。而強積金計劃的成分基金數目，由不足10至26隻不等，故部分計劃沒有覆蓋美國及日本等單一國家股市並不為奇。例子包括只有10隻強積金基金選擇（相同基金的普通單位及乙類單位當一隻計）的施羅德強積金集成信託計劃。

投資集中成熟市場

當然，「量」不同「質」，量少亦可質高。而此計劃中，三年年度化及年內表現最好的強積金基金──施羅德強積金國際投資組合-B，亦跑贏大部分同類型基金。晨星（亞洲）數據顯示，基金三年年度化升7.74%（截至上月底），年內則升逾12%。以不同類別及單位、合共超過540隻強積金基金計，這年內表現已成功進身前25名內。

施羅德強積金國際投資組合於○○年十二月、強積金初推行時成立，截至三月二十八日基金資產值達9,700萬元。此基金投資分布環球股市，但集中於成熟股票市場。截至三月底，美國、歐洲、日本為三大投資地區，分別佔基金資產52.97%、20.52%、及10.29%。

此基金的持股相對分散，組合只有兩隻股票佔逾1%。去年底，佔基金資產1.83%的蘋果公司為基金最大持股，但到三月底，蘋果公司的比重已降為1.43%，最大持股地位亦被埃克森美孚（比重1.44%）取代。基金分為普通單位及乙類單位（或B類單位），兩者最新基金開支比率分別為2.33%及1.9%，間接令後者表現大部分時間稍優於前者。