渣打未甩難 多個部門繼續查

渣打（02888）終趕及在周三美國召開聽證會前，與美國紐約州金融服務局（DFS）達成和解，同意支付3.4億美元（約26.5億港元）和解費，創單一監管機構最高和解費用紀錄，聽證會亦因而休會，有分析員稱讚渣打管理層在極端情況下處理得當，賠償金額較預期少，控制了監管開支風險。

惟洗黑錢事件尚未落幕，其餘各牽涉在內的聯邦部門繼續調查渣打，料最快九月始達成全面和解，賠償支出將接踵而至。

渣打雖成功保住紐約州牌照，但除雖繳交巨額和解費，該行需增設監察員最少兩年，直接向DFS匯報，亦需容許DFS作實地考察，及另於紐約分行增設員工，負責審核海外洗黑錢的盡職審查。

趕聽證會前平息事件

渣打及DFS十日內戲劇性地迅速達成協議，該行收到指令後，雙方旋即談判，外電消息指會談長達十一小時，和談商討至美國時間周一深夜，直至周二早上，渣打集團行政總裁冼博德才簽署和解條款，DFS隨即於數小時後，即當日下午二時發出和解公告，趕及在周三早上十時舉行聽證會前平息事件。

渣打稱和解是「務實的決定」，冼博德在內部備忘中表示，和解的原因眾多，符合股東、客戶及員工最大利益，又指過往公司曾在檢討中識別錯誤並已致歉。該行消息指，渣打曾與英國金融服務局（FSA）、股東及員工等各方溝通。

態度硬變軟減少損失

不過，事件仍充斥不明朗因素，消息指，罰款涵蓋DFS對其全部指控，惟不當交易是否達2,500億美元仍受爭議，渣打仍在斟酌有關法律用語，因和解過程倉卒，冼博德僅簽署重點條款，最終和解條款仍未出爐，有傳渣打仍堅持99.9%交易合法，違規交易只有1,400萬美元。繳費日期尚未公布，有關決定將影響入帳。而聯邦部門將會繼續調查渣打的洗黑錢事件，估計賠償支出會陸續有來。

事件過程中渣打態度明顯轉變，由最初強烈否認，至接受和解方案，因損失牌照對其業務風險太大，該行惟有選擇和解，且止住對聲譽的打擊，惟暫未知道和解對調查及談判的影響，以及渣打員工將來會否被刑事起訴。有分析員稱讚渣打管理層在極端情況下處理得當，賠償金額較預期少，控制了監管開支風險。

另外，滙控（00005）阿根廷分支因無報告可疑交易，被當地監管機構罰款1,400萬美元。