投身理財CFP必備

不少大學生在求學時期都會積極裝備自己，務求「周身刀，張張利」，獲取專業資格更可為履歷表錦上添花。認可財務策劃師（CFP）資格認證最近改制，新制下設有中途試，很適合有志投身金融行業的大學生考取，今期《財經4U》請來香港財務策劃師學會副會長趙小寶解答。

Q：甚麼是認可財務策劃師（CFP）資格認證？

A：CFP是Certified Financial Planner的縮寫，即是認可財務策劃師，專門為客人提供理財計劃。

Q：新制CFP資格與舊制有何分別？

A：在舊制度下，考生需要修讀6個單元，再考4份試卷，每年合格率約40至50%。新制度下，考生必須先獲AFP資格，才可考取CFP資格認證。

Q：新制下的課程及考試有甚麼特色？

A：要符合資格報考AFP資格認證考試，考生必須完成120小時、由認可院校提供的AFP資格認證教育課程，內容包括財務管理及投資學概論等，但如果持有學士學位，則可獲豁免而直接報考；AFP資格認證考試每年舉辦4次，每次全長3小時，全為選擇題。

Q：要獲取AFP及CFP資格認證，還須具備甚麼條件？

A：IFPHK要求AFP及CFP持證人除了要通過教育（Education）及考試（Exam）外，經驗（Experience）及專業操守（Ethics）均要達標，統稱為「4E」要求。在經驗上，要成為AFP持證人需擁有一年相關的全職工作經驗，再累積兩年工作經驗及通過CFP考試，便可獲取CFP資格認證。

Q：大學生考取AFP資格認證有何好處？

A：財務策劃是很專業的工作，很多時從業員的工作未必涉及複雜的數字運算，但需要對理財產品有基本認識，才可向客戶作出推介，AFP資格認證就是針對這類人士。

Q：申請資格認證的費用多少？

A：考試費用方面，AFP及CFP資格認證分別為2,000及5,000元。如果持有大學學位，則可豁免AFP資格認證教育課程，而考取CFP資格認證約需24,800元。

Q：考試的合格率有多少？

A：一般而言，過往CFP資格認證考試合格率約有40至50%，但相信在新制下，因為多了AFP資格認證制度，CFP的考試合格率會有所提升，而AFP及CFP資格認證考試的重考次數是不設限制。