01/12/2009

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積金九年戰績大檢閱

強積金制度自二○○○年十二月一日推出至今已九年,經歷數次股市大起大落,至今的整體平均回報約有38%,你是否滿意強積金的表現?趁本港強積金九周年,今期《MPF巡禮》進行MPF表現回顧及檢討,讓打工仔吸取經驗,再計劃新一年的投資大計。

升幅最勁:大福香港特區基金

按成立至今的累積表現計算,在所有351隻的強積金基金中,於○一年二月一日成立的大福香港特區基金表現一枝獨秀。據理柏數據顯示,截至本月二十日,該基金推出至今累積回報為3.01倍,較第二位的安泰香港股票基金高出約一倍,而恒指期間只升約39.46%,可見該基金表現遠跑贏大市。若與各類別的股票基金比較,33隻港股基金成立至今,平均回報有1.14倍,僅次於平均回報有1.73倍的南韓股票基金。

表現最差:日本股票基金

要數最落後的股票市場,一定非日本莫屬,由強積金推出以來,3隻跌幅最大的基金全部為日股基金,該基金組別共有7隻基金,平均錄得28.89%負回報。於○二年首日推出的AXA日本股票基金推出至今,累積錄得47.92%負回報,若不計算成立少於三年的基金,該基金為所有強積金中累積表現最差,而日經平均指數於該基金成立至今,期間只下跌9.91%。

資產最多:滙豐恒指基金

滙豐在強積金的市佔率達30%,是行內一哥,旗下精選計劃的恒指基金為現時資產值最大的基金。據理柏數據顯示,截至今年九月三十日止,基金總資產值達114.4億元,佔整體強積金市場的4.04%。據理柏截至本月二十日數據,其過去九年累積回報為77.7%,在28隻港股基金中排名19。

最賺月份:2009年5月

隨着今年整體投資市場氣氛好轉,五月本港強積金平均回報達7.83%,創下推出以來的單月最大升幅,較同年四月的6.44%平均回報更高。該月份整體股票基金升12.44%,其中以較受港人熟悉的大中華及香港股票基金升幅最大,分別升16.5%及17.94%。若以去年十二月本港強積金資產計算,今年五月每名供款人平均賺近8,326元。

最傷月份:2008年10月

環球股市去年經歷「血色十月」,本港強積金於該月平均虧損12.2%,為強積金推出以來表現最差的一個月,亦是唯一錄雙位數跌幅的月份。若以去年九月本港強積金資產計算,單是去年十月份,每名供款人平均虧損約1.3萬元,以供款人每月供款上限2,000元計(連同僱員及僱主供款),即每名打工仔「白供」六個半月強積金。