陳寶琪：債券避險 鎖緊回報
今年三十二歲的創盛理財董事陳寶琪表示，由二○○○年起，她大部分時間有六成資金投資於中國及香港股票基金，剩餘的四成則投資於亞洲股票基金。近年市況波動，故她也較頻密轉換強積金組合。她預期，部分亞洲股市將會再微跌，故暫時將所有資金轉往相對低風險的債券基金，以鎖緊回報，待港股下滑至較低水平，會再考慮於今年十一月把資金轉回股票基金。
股債分配應7：3
「當部署強積金策略時，希望可於市況波動前，轉換其他基金以減少損失，而當股價跌至低位時，則要趁機『執平貨』。不過，我並不建議客人像我採用股債比例太極端的組合，建議年輕人應維持股債比例為七比三。」陳寶琪說。
陳寶琪在去年四月由股票基金轉往債券基金；再於去年十二月轉回股票基金，成功避過海嘯衝擊外，帳面還賺近三至四成。但她強調，沒有人可準確捕捉股市高低位。舉例說，去年十二月轉往股票基金的時間未算太準，較今年三月低位早轉三個月，而她也曾有失手。
盧世和：海嘯獨注股票基金
「自己離退休年期不遠，理應選低風險的強積金組合，但理財顧問工作助我較貼近市況，加上港股經過金融海嘯後，一度跌至較低水平，故去年底將資金轉往極高風險的單一市場股票基金—恒指基金。」今年四十七歲的ING Financial Planning高級副總裁盧世和說。
回報五成 伺機轉組合
盧世和在強積金初成立時曾持有保證基金，期間沒有作任何轉換。不過，直至去年十二月，他把握低位買貨機會，續將所有資金轉往恒指股票基金，回報至今已賺近五成。「每月積金供款最多只是1,000元，首數年累積銀碼不算大，就算轉換其他組合所得的回報也不顯著，惟有將強積金當普通存款，但現時供款近十年，滾存金額有一定數目，故去年便將資金買入股票基金。」
而盧世和相信，隨着港股已經踏入牛市，未來數年升勢應會持續。他打算繼續持有恒指基金兩至三年，再等待適合時機轉換為較保守的基金組合。