調查於今年七至八月進行，透過電話成功訪問了505位僱員，主要目的是了解計劃成員對「半自由行」的意見、對強積金產品及服務的看法等。

調查顯示，受訪者表示會或可能會轉換強積金受託人的比例，分別為14%及17%，轉換的原因依次是希望尋求更佳的投資回報（56%）、更多的基金選擇（28%），及認為現有強積金受託人的行政費過高（12%）。

然而亦有44%的受訪僱員表示不會考慮轉換受託人，主因是「怕煩」（29%），及認為行政手續繁複（23%）。此外，21%僱員表示仍未決定。

近六成重視受託人背景

在選擇受託人的準則方面，受訪計劃成員最重視受託人的背景（57%），特別是聲譽、可靠性及基金投資表現（56%），反而低管理費僅佔22%。作出選擇前，共58%的受訪者會參考親友或同事的意見，反而參考專業人士意見的只得9%，另41%會靠自己來決定，不用諮詢他人（以上題目可選多個答案）。

在現有的強積金方面，有24%受訪僱員曾將保留帳戶的錢轉移至另一間受託人。香港投資基金公會副主席及退休金委員會主席吳家耀表示，這已反映部分僱員積極尋求更好的產品及服務，相信在「半自由行」推行後，打工仔會更加關注強積金計劃。「本年七月立法會通過實施強積金『半自由行』，是強積金制度發展的重要里程碑，因這不單大大改變市場競爭環境，也促使僱員更重視自己的強積金，及更能掌控自己的退休投資。」

促減稅鼓勵自願供款

香港投資基金公會退休金委員會副主席夏卓華指出，強積金其實已為僱員提供一個堅實及行之有效的退休投資平台，但至今仍未能全面發揮其長處。

他建議有關當局應全面檢討，讓僱員更善用此平台，建議提供稅務優惠鼓勵僱員作自願性供款。要讓「半自由行」的優點全面發揮，仍需業界多溝通及監管機構作適當調整，讓基金經理有更大的靈活度，才能推出更多產品以配合打工仔需要。